Kostenlose Vorlagen für Cashflow-Prognosen

Mit einer Vorlage für Cashflow-Prognosen können Sie den Netto-Bargeldbestand Ihres Unternehmens bestimmen, um Ihr Unternehmen weiter betreiben zu können. Die Vorlage bietet eine Möglichkeit, die von Tag zu Tag, Monat zu Monat, Quartal zu Quartal oder im Jahresvergleich prognostizierten Zahlungseingänge und -ausgänge im Vergleich zu Ihren Betriebskosten und anderen Abflüssen zu prüfen. 

Verwenden Sie die voreingestellten Kriterien in einer Vorlage, um Spekulationen in ihren Cashflow-Prognosen zu eliminieren. Dann können Sie die Prognose nutzen, um Ihrem Unternehmen (oder Dritten) ein klares Bild ihrer prognostizierten Geschäftskosten zu verschaffen. Cashflow-Prognosen ermöglichen es Ihnen, einen Überblick über den wahrscheinlichen Mittelfluss zu erhalten, aber Sie können auch den tatsächlichen Cashflow für einen ausgewählten Zeitraum nachverfolgen (d. h., täglich, wöchentlich, monatlich, vierteljährlich oder jährlich).

Weitere Informationen zu Cashflow-Prognosen und zum Anzeigen von Beispielen finden Sie unter „Wie Sie eine Cashflow-Prognose erstellen, mit Vorlagen und Beispielen.“

Verwenden Sie diese einfache Vorlage, um monatlich Einblicke in den Cashflow Ihres Unternehmens zu erhalten und sicherzustellen, dass Sie über ausreichende Mittel verfügen, um weiter arbeiten zu können. Geben Sie Ihre Informationen für den Anfangssaldo (Barmittel), Ein- und Auszahlungen (E&A), Betriebsausgaben und zusätzliche Ausgaben ein. In der Vorlage werden automatisch die monatlichen Nettobarmittelveränderungen sowie die Liquiditätslage am Monatsende zusammengefasst. Mit diesen Informationen können Sie vorhersagen, wie lange Bargeldbestand ausreichen wird und ob Sie zusätzliche Mittel benötigen. 

Einfache Vorlage für Cashflow-Prognosen herunterladen – Excel 

Verwenden Sie diese für Kleinunternehmen entwickelte Vorlage für Cashflow-Prognosen, um festzustellen, ob Ihr Unternehmen über ausreichend Barmittel verfügt, um seinen Verpflichtungen nachzukommen. Die Monatsspalten verschaffen Ihnen einen Überblick darüber, wie lange Ihre Barmittel ausreichen sollten, und die Summen für Bargeldquittungen, ausgezahltes Bargeld und andere betriebswirksame Zahlen ermöglichen es Ihnen, potenzielle Defizite Ihres Mittelbestands zu identifizieren. Diese Vorlage für den Cashflow für Kleinunternehmen funktioniert auch mit prognostizierten Zahlen für den Unternehmensplan eines Kleinunternehmens. 

Einfache Vorlage für Cashflow-Prognosen für Kleinunternehmen herunterladen – Excel 

Mit dieser leicht auszufüllenden Vorlage für die 12-monatige Cashflow-Prognose können Sie den gesamten Cashflow Ihres Unternehmens nachverfolgen. Diese Vorlage enthält eindeutige, erwartete und tatsächliche Informationen über Barmittel zu Beginn eines jeden Monats, mit denen Sie sicherstellen können, dass Sie alle Mitarbeiter und Lieferanten bezahlen können. Erfassen Sie Ein- und Auszahlungen, um Ihre Liquiditätslage am Monatsende zu bestimmen. Mit den monatlichen Informationen aus dieser Vorlage für Prognosen können Sie auf einen Blick alle Gefahren für den Cashflow Ihres Unternehmens nachverfolgen. 

Zwölfmonatsvorlage für Cashflow-Prognosen herunterladen 

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Diese einfache Vorlage für Cashflow-Prognosen bietet eine einsehbare Ansicht des prognostizierten Cashflows Ihres Unternehmens. Zu den Abschnitten gehören Eröffnungs- und Abschlusssalden, Mittelquellen, Mittelverwendung und Veränderungen des Mittelbestands im Laufe des Monats. Diese Informationen liefern Ihnen ein genaues Bild der prognostizierten finanziellen Liquidität Ihres Unternehmens von Monat zu Monat. Letztendlich hilft Ihnen diese Vorlage, potenzielle Probleme zu identifizieren, die Sie angehen müssen, damit Ihr Unternehmen auf einem soliden finanziellen Boden bleibt. 

Vorlage für Cashflow-Prognosen herunterladen – Excel 

Verwenden Sie diese Vorlage für tägliche Cashflow-Prognosen, um die kurzfristige Liquidität Ihres Unternehmens genau im Auge zu behalten. Tägliche Cashflow-Prognosen sind besonders hilfreich, um festzustellen, ob alles berücksichtigt wurde, und um Defizite zu vermeiden. Die Vorlage vergleicht Barzahlungen mit den Betriebsausgaben, um eine tägliche Nettobarmittelveränderung und den voraussichtlichen Endbestand an liquiden Mitteln am Monatsende bereitzustellen. Diese Vorlage enthält alles, was Sie benötigen, um täglich einen Überblick über die finanzielle Leistungsfähigkeit und die Aussichten Ihres Unternehmens zu erhalten.

Vorlage für tägliche Cashflow-Prognosen herunterladen

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Mit dieser anpassbaren Vorlage behalten Sie Ihre vierteljährliche Cashflow-Prognosen im Blick. Verwenden Sie die Registerkarten für Quartalsvergleiche, um vielzählige Problemfaktoren schnell zu erkennen, wie z. B. verspätete Kundenzahlungen und deren potenzielle Auswirkungen auf Ihr Unternehmen. Diese Vorlage für vierteljährliche Cashflow-Prognosen ist perfekt geeignet, um erkennen zu können, welche Auswirkungen eine bestimmte Variable auf die zukünftige Finanzplanung haben kann. 

Vorlage für vierteljährliche Cashflow-Prognosen herunterladen

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Mit dieser leicht auszufüllenden Vorlage für langfristige Cashflow-Prognosen können Sie den Gesamtcashflow Ihres Unternehmens darstellen. Das Tabellenblatt enthält separate Registerkarten für aktuelle Cashflow-Berechnungen sowie Jahres- und Dreijahres-Cashflow-Prognosen. Geben Sie betriebliche Vorkommnisse von Jahr zu Jahr ein, untersuchen Sie bestimmte Vorgänge und Finanzdaten, um zu erkennen, ob Ihr Nettocashflow jahresübergreifend steigt oder abnimmt. Sie können diese Vorlage als separate Datei mit individuellen Einträgen speichern oder sie für andere Geschäftsbereiche oder Abteilungen freigeben, die Beiträge zum Cashflow bereitstellen müssen.

Vorlage für die Dreijahres-Cashflow-Prognose herunterladen

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Diese Vorlage, die auf dem Konzept der Discounted-Cashflow-Bewertung (DCF) zukünftiger Cashflows basiert, ermöglicht Ihnen eine Analyse, um den tatsächlichen Wert Ihres Unternehmens zu bestimmen. Sie finden Jahresvergleichszeilen, die jeweiligen Einnahmen (Mittelzufluss), Ausgaben (feste und variable), Mittelabfluss, Nettoliquidität und DCF-Informationen (Barwert und kumulativer Barwert) sowie den tatsächlichen Barwert, die alle in den Nettobarwert eingehen. Diese Vorlage für DCF-Prognosen ist auch ideal für die Ermittlung des Werts einer potenziellen Investition geeignet.

Vorlage für Discounted-Cashflow-Bewertungen herunterladen

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Verwenden Sie diese Vorlage, um festzustellen, ob Ihre gemeinnützige Organisation über ausreichend Barmittel verfügen wird, um ihren finanziellen Verpflichtungen nachzukommen. Sie enthält Bereiche für Kassenbons, Beiträge und Spenden, Regierungsverträge, andere Einnahmequellen und Forderungen aus den Vorjahren. Diese Vorlage ist vollständig anpassbar und bietet Einblicke in monatliche und jährliche Übertragungen, sodass Sie Ihren fortlaufenden Mittelbestand stets im Blick behalten können.

‌Vorlage für Cashflow-Prognosen bei gemeinnützigen Organisationen herunterladen 

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Verwalten Sie Ihre finanziellen Perspektiven mit dieser Vorlage für eine persönliche Cashflow-Prognose. Vergleichen Sie Ihr persönliches Einkommen mit Ihren Ausgaben unter Berücksichtigung von Einsparungen. Das automatische Kreisdiagramm vermittelt Ihnen einen Einblick, ob Sie mehr ausgeben, als sie sich leisten können. Geben Sie Ihre Einkommens-, Spar- und Spesendaten ein, um einen umfassenden Überblick über Ihren kurz- und langfristigen Cashflow zu erhalten.

Vorlage für persönliche Cashflow-Prognosen herunterladen

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Um sich für den Erfolg zu rüsten, müssen Sie bei Cashflow-Prognosen realistisch sein. Sie können Ihre Prognosen auf Grundlage grundlegender Annahmen über den monatlichen Geldfluss zu und von Ihrem Unternehmen aufbauen. Wenn Sie zum Beispiel wissen, wann Ihr Unternehmen Zahlungen erhalten wird, und wann Zahlungen an externe Lieferanten erfolgen müssen, können Sie während eines Betriebszyklus genauere Annahmen über Ihre endgültige Mittelausstattung treffen. Geschätzte Cashflows werden immer ein wenig von der Realität abweichen. Daher ist es wichtig, die tatsächlichen Zahlen monatlich mit Ihren Prognosen zu vergleichen und Ihre Cashflow-Prognosen bei Bedarf anzupassen. Darüber hinaus ist es ratsam, Ihre Prognosen auf einen Zeitraum von 12 Monaten zu beschränken, um die Genauigkeit zu erhöhen (und Zeit zu sparen). Sie können jeden Monat einen weiteren hinzufügen, um eine rollierende, langfristige Projektion zu erstellen.

Eine Cashflow-Prognose kann die folgenden Abschnitte umfassen:

• Betriebsmittel: Die Mittel, die Ihnen zu Beginn eines bestimmten Zeitraums zur Verfügung stehen. Für eine monatliche Prognose ist dies der Mittelsaldo, der zu Beginn eines Monats verfügbar ist.
• Umsatz: Abhängig von der Art des Geschäfts können die Einnahmen geschätzte Verkaufszahlen, Steuerrückerstattungen und Zuschüsse, erhaltene Darlehenszahlungen oder eingehende Gebühren enthalten. Der Umsatzbereich umfasst die gesamten Geldquellen für jeden Monat.
• Ausgaben: Zu den Zahlungsabflüssen gehören möglicherweise Ihr Gehalt und andere Lohnkosten, Geschäftskreditzahlungen, Miete, Anschaffungen von Vermögenswerten und andere Ausgaben.
• Netto-Cashflow: Dies bezieht sich auf den Kassenbestand, aus dem hervorgeht, ob Sie über überschüssige Mittel verfügen oder ein Defizit aufweisen.

Denken Sie daran, dass viele Kosten zwar immer wieder anfallen, aber auch einmalige Kosten berücksichtigt werden müssen. Darüber hinaus sollten Sie saisonale Schwankungen planen, die sich auf die Geschäftsentwicklung auswirken können, sowie zukünftige Werbeveranstaltungen, die zu mehr Umsatz führen können. Je nach Größe und Komplexität Ihres Unternehmens können Sie die Verantwortung für die Erstellung einer Cashflow-Prognose an einen Buchhalter delegieren. Kleine Unternehmen können jedoch mit einer einfachen Vorlage für Cashflow-Prognosen Zeit und Geld sparen.

Unabhängig von der Berichtsperiode oder der Granularität, die Sie für Ihre Cashflow-Prognose auswählen, sollten Sie wichtige und für die Prognose spezifische Faktoren wie saisonale Trends berücksichtigen, um ein klares Bild über die Finanzlage Ihres Unternehmens zu erhalten. Genaue Cashflow-Prognosen ermöglichen Ihnen Folgendes:

• Antizipieren von Kassenfehlbeträgen. 
• Stellen Sie sicher, dass Sie ausreichend Mittel zur Verfügung haben, um Lieferanten und Mitarbeiter zu bezahlen. 
• Aufmerksamkeit auf Kunden lenken, die nicht pünktlich zahlen, und Diskrepanzen im Cashflow beseitigen. 
• Für den Fall proaktiv handeln, dass Cashflow-Probleme negative Auswirkungen auf Budgets haben. 
• Informieren Sie Beteiligte wie Banken, die solche Prognosen für Darlehen anfordern können.

Ganz gleich, ob Sie ein großes oder kleines Unternehmen sind und ein Tages- oder dreijähriges Bild des prognostizierten Cashflows Ihres Unternehmens wünschen, sollten Sie die folgenden Tipps beachten: 

• Wählen Sie die passende Vorlage für Cashflow-Prognosen aus: Es gibt Vorlagen für eine Vielzahl von Prognosen, darunter jene für unterschiedliche Unternehmensgrößen und eine Vorlage, die kurz- oder langfristige Einblicke liefert. Wählen Sie eine Vorlage aus, die für Ihre jeweiligen Cashflow-Prognosen geeignet ist. 
• Verwenden Sie eine Vorlage für Discounted-Cashflow-Prognosen (DCF): Wenn Sie den aktuellen Wert Ihres Unternehmens basierend auf dem Barwert bestimmen wollen (der Vorteil ist, frühzeitiger Bargeldinfusionen zu erhalten), sollten sie eine DCF durchführen.
• Geben Sie Variablen genau ein: Zu- und Abflüsse können sich buchstäblich in Sekundenschnelle ändern. Stellen Sie sicher, dass Sie alle Anfangssalden (Barmittel), Ein- und Auszahlungen (E&A) sowie Betriebsausgaben korrekt erfassen. Diese Zahlen vermitteln Ihnen einen Überblick über die Nettobarmittelveränderung und ihre abschließende Liquiditätslage. 
• Wählen Sie den richtigen Prognosehorizont aus: Die Fehlerquote bei der Verwendung einer Vorlage für Dreijahres-Cashflow-Prognosen ist größer als bei täglichen Cashflow-Prognosen. Beachten Sie bei der Auswahl einer Vorlage den Zeitraum für die gewünschte Prognose. 
• Berücksichtigen Sie saisonale Schwankungen: Wenn Ihr Cashflow saisonal schwankt (Steuern, Zinsen, größere jährliche Zahlungen usw.), sollten Sie diese Details in Ihrer Cashflow-Prognose berücksichtigen. Dadurch stellen Sie sicher, dass sich der Mittelzufluss in einem Quartal Ihrer Prognose nicht positiv oder negativ auf ein anderes auswirkt.

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Diese Vorlagen werden nur als Beispiele zur Verfügung gestellt. Diese Vorlagen sind in keiner Weise als Rechts- oder Compliance-Beratung gedacht. Benutzer dieser Vorlagen müssen festlegen, welche Informationen notwendig und erforderlich sind, um ihre Ziele zu erreichen.